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你的保单“年检”了吗？
2017-07-07 17:54:59
随着时间的推移，有的客户可能会忘了曾经购买的保险保什么?保多久?管多久?买了多少计划险种等细节，而事实上记住这些对你的保单很重要。
今天，小编就给大家讲讲保单“年检”需要做什么，具体包括哪几项。
通讯地址
千万不要小看一个“通讯地址”，你可知道在一年当中，保险公司会寄给客户很多文件，包括年结表，缴费通知单等。联系方式发生变化后，如果地址发生变化没有及时更改，就会引致一些通知也无法送达。
续保缴费及保单效力
避免因为忘记缴费保单而导致失效，现在大多客户选择了银行自动转账方式，但若客户忘记预存资金到银行户口，或是在清理银行账户时，把交保费的账户注销了都会导致交费不成功。
无论以上何种方式，在宽限期后没有成功续交保费，就会导致保单失效，客户就会失去有效的保障。一个负责任的理财顾问，会及时提醒客户按期缴纳保费，以确保保单的正常运行。
确认理财顾问是否在职
客户有专属的专业理财顾问跟进的话，在办理业务时更方便。由于理财顾问的性质的特殊性，导致大量“孤儿保单”无人服务的案例多如牛毛，所以寻找一位专业、负责的理财顾问对于保单的有效巩固是很重要的。
签名，受益人等细节问题
投保人可能在不同的年份分别购买了很多的保单，“签名”有可能不一致，为了保障自身权益，在保单年检中，再次检查一遍家中各张保单的投保人签名栏、受益人姓名等身份信息。若发现身份信息有误或需要变更受益人，都应及时办妥更改手续。
定期审视自己的保障 是否需要更新更换
说到底，对保单进行“年检”最重要的原因是：随着年龄的增长，曾经买的保单也许“过期” 不合时宜，保障的需求也会发生变化，保障额度、岁月增长、家庭结构或个人价值也会发生变化， 这时候该考虑目前的保障是否符合现在的家庭状况所需，如果不匹配，就要重新考虑更换需求匹配的保单。
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