香港成为中资银行拼抢海外业务关键点

“在全球海外业务发展中,我们特别提出把香港建成海外业务的桥头堡。”中国银行行长陈四清日前在中期业绩发布会上介绍,此前东盟部分业务并入中银香港的工作正在积极推进。

 

                        

 

其实不仅是中行,目前中国大型商业银行都不断增强在港机构的人员力量和资源整合。在境内利润增长承压的背景下,越来越多中资银行把海外业务视为利润“造血点”,香港则成为拼抢海外业务的关键点。

 

随着16家A股上市银行交出“中考”成绩,各家银行利润“微增”成为普遍趋势。四大银行中除了中国银行净利润微增1.69%,其余已降至“1%”以下,农行以0.5%的增速位列最末。各行纷纷把利润增速放缓归结于“国内经济下行压力依然较大”,导致盈利乏力。

 

与此相对的是,得益于国际化和综合化发展,大行的海外机构仍保持较高增速。半年报显示,上半年,建行海外投行实现财务顾问业务收入30.68亿元,海外商业银行实现利润21.18亿元,同比增长35.61%;农行境外分行及控股机构上半年实现净利润18.12亿元,同比增长22.8%;工行境外机构税前利润17.06亿元,同比增长13%;中行海外机构实现税前利润46.52亿美元,占集团税前利润22.91%。

 

工行行长易会满表示,工行要加强资源全球统筹配置,加快核心产品的境外延伸,进一步提高国际化经营水平和对集团的盈利贡献。

 

不过,近期国内外资本市场波动频繁,这给中资银行的海外战略提出了更多挑战,尤其是人民币汇率近期出现波动,香港在内的多个离岸人民币交易中心受到影响,汇率大幅波动造成香港离岸人民币流动性收紧,人民币资金池增长放缓。

 

“随着人民币国际化的不断推进,离岸人民币市场的流动性会相应改善,人民币汇率不存在持续贬值的基础,跨境人民币依然是中资银行海外业务发展的重头戏。”建行全资海外子银行——建行(亚洲)行长毛裕民说。

 

人民币国际化对于中资银行海外业务发展和盈利增长的好处显而易见。中行副行长张金良表示,中资银行可以抓住近期人民币汇率改革的难得机会,通过国际结算、跨境人民币结算,积极开拓离岸人民币中间业务。

 

半年报显示,上半年中行跨境人民币结算量2.63万亿元,跨境人民币清算量148万亿元,同比增长31.6%;工行跨境人民币业务量1.99万亿元,同比增长16.5%。

 

另外,搭乘“沪港通”、基金互认等双向投资快车,在港中资银行对私的跨境人民币业务也将迎来良好的发展前景。

 

“人民币国际化是大势所趋,近期汇率波动不会阻碍这一进程,企业和个人海外经营和投资需求日趋旺盛势必加速人民币跨境使用。”建银国际董事长胡章宏表示,在有效控制风险的前提下,海外机构应推动人民币产品创新,为企业“走出去”和人民币资本输出提供更加完善的配套服务。

 

人民币国际化正配合着中国企业“走出去”步伐,助推成长型企业“走出去”。随着中资银行推进海内外一体化发展,竞争力不断提升,由中资银行牵头筹组的大型国际银团贷款越来越多。

 

“仅建行亚洲上半年就已完成18笔银团贷款,承贷128亿元。”毛裕民表示,近年来,海外机构积极配合境内外资源整合,在跨境服务和联动服务两方面下工夫。在港中资银行积极抢占自贸区先机,内外联动把“走出去”的蛋糕做大,也将香港相对成熟的经验和法规带到了自贸区。

 

近期A股IPO暂停,不少有融资需求的中资企业转战港股上市;加之自去年起,香港债券市场活跃,人民币计价的企业债券发行量激增,这些为在港中资投行带来不少机遇。建银国际近期成功完成包括广船集团、三峡集团、中核集团、中州证券等在内的多个重点项目,并支持前海等自贸区金融创新。